Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Savaspin Casino Geldwäscherei verhindern, Ihre Identität prüfen und Ihre Dokumente schützen. Transparent, nachvollziehbar und ohne Fachjargon.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Savaspin Casino unter der Lizenz OGL/2024/1122/0345 der Curaçao Gaming Control Board und unterstehen damit deren Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Gegründet 2024, gehören Risikomanagement, Kundendue-Diligence und Meldepflichten von Anfang an zum Kern unseres Betriebs.

Unser Anti-Geldwäscherei-Programm umfasst die Identifizierung jedes Spielers, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Finanzbehörde. Verdächtige Aktivitäten behalten wir uns vor, den Behörden zu melden, ohne Sie vorher zu informieren, soweit das Gesetz dies vorschreibt.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns stufenweise. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten führen wir erweiterte Prüfungen durch.

• Bei der Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Bei hohen Ein- oder Auszahlungsbeträgen: erweiterte Due-Diligence
• Bei Verdachtsmomenten: jederzeit eine aktualisierte Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien: einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört (etwa ein Foto der Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot des E-Wallet-Kontos).

So läuft die Prüfung ab

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausgenommen an Aufsichtsbehörden, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

• Laden Sie im Bereich «Verifizierung» Ihres Kontos die Dokumente hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen manuell.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung im Konto.
• Bei Rückfragen meldet sich unser Support per E-Mail oder im Live-Chat (24/7 erreichbar).

Wann wir Herkunft nachfragen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, auffälligem Spielverhalten oder Auszahlungen über CHF 20'000 können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Gelder nachzuweisen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge oder Dokumente zu Vermögenswerten wie Immobilienverkäufen. Wir behandeln diese Angaben strikt vertraulich und nutzen sie ausschliesslich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen und Limits

E-Wallet-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungen innerhalb einer Stunde, Karten und Banküberweisungen innerhalb von 1 bis 5 Werktagen. Das Casino erhebt dabei keine Gebühren.

Was bei fehlender Prüfung passiert

Verifizieren Sie sich nicht innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage, sperren wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Einzahlungsfunktionen und das Spielguthaben bleiben in der Regel zunächst nutzbar, Auszahlungen werden jedoch zurückgehalten.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, unlesbar oder einer dritten Person zugehörig heraus, sperren wir das Konto vollständig und können Guthaben bis zur Klärung einbehalten. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto zu schliessen und die betroffenen Transaktionen den Behörden zu melden.

Haben Sie Fragen zu einer Sperrung, erreichen Sie unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Wir prüfen jeden Fall einzeln und teilen Ihnen mit, welche Dokumente die Sperrung aufheben.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenzbehörde mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine längeren Aufbewahrungspflichten bestehen.

Die Aufbewahrung dient dem Schutz beider Seiten: Wir können gegenüber den Behörden nachweisen, dass unsere Prüfungen korrekt abliefen, und Sie erhalten im Streitfall eine dokumentierte Grundlage. Einsicht in Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] beantragen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, bei der Registrierung genügen Ihre persönlichen Daten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder wenn bestimmte Schwellenwerte erreicht werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei hohem Aufkommen oder Rückfragen kann es etwas länger dauern.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass die von Ihnen genutzte Zahlungsmethode Ihnen gehört.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder belegen?

Bei hohen Beträgen oder Auffälligkeiten verlangt es unser Gesetz, die Herkunft von Einzahlungsgeldern zu prüfen. Geeignete Nachweise sind etwa Lohnabrechnungen oder Bankauszüge.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen ohne Verifizierung sperren wir Auszahlungen. Das Konto kann spielen bleiben, aber Geld abheben ist erst nach abgeschlossener Prüfung wieder möglich.